Переводы свыше 15 тысяч рублей попадают под тайный контроль: кого из россиян это коснется уже в сентябре

что нужно знать о контроле за вашими переводами с 15 сентября

Центральный банк России вводит новые правила для денежных переводов между картами. Эти изменения направлены на усиление контроля за финансовыми операциями в интернете. Они коснутся миллионов граждан, использующих цифровые платформы для расчетов.

С 15 сентября для транзакций от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности. Отправителю придется предъявить паспорт. Это нововведение затронет как обычных пользователей, так и тех, кто регулярно совершает или получает платежи. Переводы от 15 тысяч рублей потребуют паспорт, что изменит привычный порядок действий.

Более строгие требования предусмотрены для сумм свыше 100 000 рублей. Помимо паспорта, отправителю нужно будет предоставить ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. Такие крупные операции могут быть временно приостановлены до завершения всех проверок. Это часть усилий, когда ЦБ запускает слежку за вашими деньгами.

Небольшие переводы, до 15 000 рублей, пока не требуют предъявления документов. Для них достаточно номера телефона или электронной почты получателя. Однако система будет автоматически отслеживать подозрительные схемы. Например, частые мелкие поступления на один счет могут вызвать вопросы у контролирующих органов.

Эти изменения затрагивают широкий круг пользователей. Среди них фрилансеры, самозанятые и владельцы онлайн-магазинов. Они также касаются клиентов маркетплейсов, P2P-сервисов и тех, кто использует электронные кошельки. Платформы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon будут обязаны обеспечить соблюдение новых требований. Переводы свыше 15 тысяч рублей потребуют паспорт для таких категорий граждан.

Основная цель нововведений - повысить прозрачность финансовых операций. Государство стремится эффективнее бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег и мошенничеством. Запрет на переводы может быть введен, если необходимые данные не предоставлены. Центробанк тайно меняет правила игры, чтобы усилить контроль.

Пользователям, совершающим частые или крупные переводы, рекомендуется заранее изучить новые требования. Подготовка необходимых документов поможет избежать задержек и возможных блокировок. В случае подозрений или отсутствия запрошенных данных, переводы могут быть заморожены.

Как сообщалось ранее, Центральный банк России вводит новые требования к переводам с карты на карту. Они усилят контроль за финансовыми потоками в интернете. Для транзакций от 15 001 до 100 000 рублей потребуется паспорт, а для сумм свыше 100 000 рублей - ИНН и подтверждение источника средств. Эти меры затронут фрилансеров, самозанятых и владельцев онлайн-магазинов.

Как сообщалось ранее, в 2023 году объем операций с электронными кошельками вырос на 15%, а общий объем финансовых операций между физическими лицами вне банковской системы превысил 5 триллионов рублей, что вызвало необходимость усиления регулирования. Финансовый аналитик Иван Петров тогда отмечал, что такие меры важны для борьбы с киберпреступностью, отмыванием денег и финансированием терроризма. В июле 2025 года Центральный банк анонсировал значительные изменения в правилах денежных переводов вне банковской системы, затрагивающие электронные кошельки и маркетплейсы. Эти нововведения, нацеленные на повышение прозрачности и снижение теневых платежей, предусматривают разделение переводов на три уровня контроля: до 15 000 рублей без идентификации, от 15 001 до 100 000 рублей с упрощенной проверкой по паспорту и свыше 100 000 рублей с полной идентификацией личности. Центробанк вводит меры контроля с 1 сентября.

Что еще стоит узнать:

• Вот что происходит с водой, когда вы кипятите её второй раз: врачи предупреждают
• Если утром на зеркале вашего авто висит тряпка — ни в коем случае не выходите из машины
• 5 тайных знаков мужской влюбленности, которые он не может скрыть
• Ветеран СВО Тищенко побил рекорд выборов в Иванове, получив 2293 голоса
• Путин наградил директора сельской школы и председателя Союза пенсионеров из Ивановской области