Переводите деньги с карты на карту? Новые правила Центробанка могут заморозить ваши средства без предупреждения

Переводы под строгим контролем Центробанка

Центральный банк России ужесточает контроль за денежными переводами, что делает привычные операции более сложными. Отправить средства анонимно или с минимальными формальностями теперь не получится, поскольку требуется больше документов и проверок. Эта инициатива направлена на борьбу с отмыванием денег и мошенничеством, однако для многих пользователей она означает усиление контроля и снижение удобства.

Переводы на сумму до 15 000 рублей, осуществляемые по номеру телефона или электронной почте, пока проходят без значительных затруднений. Тем не менее, они находятся под постоянным мониторингом системы. Особое внимание уделяется частым небольшим переводам на один и тот же счет, что помогает выявлять схемы уклонения от налогов и нелегального вывода средств.

Для операций в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей введено обязательное подтверждение личности с предоставлением паспортных данных. Эти требования распространяются не только на физических лиц, но и на фрилансеров, самозанятых, а также продавцов в онлайн-магазинах и на платформах для переводов денег с карты на карту.

Если сумма перевода превышает 100 000 рублей, потребуется дополнительно предоставить справку о доходах или договор, подтверждающий законность происхождения средств. В некоторых случаях такие переводы могут быть временно заморожены до завершения полной проверки.

Усиленный контроль также затрагивает пользователей электронных кошельков и популярных сервисов, таких как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Если запрошенные документы не будут предоставлены, перевод не будет осуществлен. Попытки разделить крупные суммы на множество мелких транзакций для обхода лимитов также могут вызвать подозрения и привести к дополнительным проверкам. Эксперты рекомендуют заранее подготовить все необходимые документы и пользоваться только официальными платежными сервисами, чтобы избежать возможных проблем.

Как сообщалось, Центральный банк России ввел новые меры контроля за денежными переводами, направленные на борьбу с отмыванием средств и мошенничеством. Эти правила, о которых ранее писали СМИ, предусматривают особый порядок проверки переводов свыше 15 000 рублей. В частности, для сумм от 15 001 до 100 000 рублей требуется подтверждение личности по паспорту, а переводы более 100 000 рублей требуют предоставления документов о происхождении средств. Подробности о том, что скрывают от обычных людей, стали известны из утечек информации.

Как сообщалось ранее, все началось с того, что в 2023 году объем операций с электронными кошельками вырос на 15%, а общий объем финансовых операций между физическими лицами вне банковской системы превысил 5 триллионов рублей, что вызвало необходимость усиления регулирования. Финансовый аналитик Иван Петров тогда отмечал, что такие меры важны для борьбы с киберпреступностью, отмыванием денег и финансированием терроризма. В июле 2025 года Центральный банк анонсировал значительные изменения в правилах денежных переводов вне банковской системы, затрагивающие электронные кошельки и маркетплейсы. Эти нововведения, нацеленные на повышение прозрачности и снижение теневых платежей, предусматривают разделение переводов на три уровня контроля: до 15 000 рублей без идентификации, от 15 001 до 100 000 рублей с упрощенной проверкой по паспорту и свыше 100 000 рублей с полной идентификацией личности. Центробанк вводит меры с 1 сентября.

Что еще стоит узнать:

• В 4:35 утра в Ивановской области объявили угрозу атаки дронов и закрыли четыре аэропорта
• Шесть районов Кинешмы останутся без газа на три дня из-за ремонта сетей
• День урожая в Иванове: зеленые щи, маскировочные сети и письма бойцам СВО
• 31 участковый борется за звание "Народный" в Ивановской области: жители выбирают лучшего до 20 сентября
• В Ивановской области объявлена опасность атаки дронов в ночь на субботу