Переводить деньги с карты на карту стало опасно: средства могут заблокировать - свежие ограничения от ЦБ

Новая эра контроля денежных переводов в России

С июля 2025 года в России изменятся правила денежных переводов вне банков. Это коснется электронных кошельков, маркетплейсов и приложений с внутренним балансом. Цель нововведений - обезопасить финансовые операции и снизить объем теневых платежей.

Переводы будут контролироваться по трем категориям в зависимости от суммы и требований к идентификации пользователя:

• До 15 000 рублей: такие переводы по номеру телефона или электронной почте останутся доступными. Однако система будет автоматически отслеживать подозрительные или частые мелкие транзакции для предотвращения обхода лимитов.
• От 15 001 до 100 000 рублей: для этих сумм потребуется упрощенная идентификация личности, например, с использованием паспортных данных. Это коснется операций, как крупные покупки у частных лиц или переводы с карты между пользователями.
• Свыше 100 000 рублей: крупные переводы потребуют полной идентификации. Это включает предоставление паспорта, ИНН и, возможно, подтверждение источника средств. Подобные требования схожи с банковскими и направлены на пресечение теневых операций.

Изменения затронут пользователей таких платформ, как Wildberries, Ozon, ЮMoney, VK Pay. Новые правила акцентируют внимание на прозрачности и безопасности финансовых операций, одновременно повышая ответственность пользователей. Анонимность денежных переводов будет ограничена.

Важно отметить, что, по данным Банка России, в 2023 году объем операций с использованием электронных кошельков вырос на 15%, что делает их важным объектом для усиления контроля.

Иван Петров, финансовый аналитик и директор Ассоциации электронной коммерции, комментирует: "Подобное регулирование направлено на борьбу с киберпреступностью, отмыванием денег и финансированием терроризма. Оно снижает риски для всех участников рынка, хотя и требует адаптации к новым правилам".

Как сообщалось, с 1 июля 2025 года в России меняются правила денежных переводов вне банковской системы, чтобы повысить прозрачность операций и бороться с теневыми схемами. Центральный банк отмечает беспрецедентный рост объемов финансовых операций между физлицами вне банковской системы за последние три года, которые в 2023 году превысили 5 триллионов рублей.

Ранее мы писали, что новые правила ЦБ РФ разделяют переводы на три уровня: до 15 000 рублей без идентификации, от 15 001 до 100 000 рублей с паспортными данными, и свыше 100 000 рублей с полной проверкой личности. Эти изменения направлены на предотвращение отмывания денег и финансирования незаконной деятельности, так как около 15% всех жалоб на мошенничество в 2023 году были связаны именно с небанковскими переводами без идентификации.

Что еще стоит узнать:

• Куртки не убирайте, вскоре они пригодятся: Вильфанд предупредил о резком похолодании почти на 25 градусов
• Только в 50 лет поняла, почему нельзя выключать плиту сразу после готовки
• Не кефир и не цикорий: обнаружен любимый напиток долгожителей - в разы полезнее зеленого чая
• В Ивановской области детям запретили купаться одним после гибели на воде в этом году
• Уже решено: 2 платежа ЖКХ исключат из квитанций в 2025 году – вот что отменили