Банки сливают данные о ваших переводах налоговой: три признака, по которым вас вычислят

Как избежать 13% НДФЛ за переводы от друзей и родственников

Финансовые учреждения и налоговые органы усилили контроль за денежными переводами между физическими лицами. Эта мера направлена на выявление мошеннических схем и скрытых доходов. Однако не каждое поступление на банковскую карту автоматически облагается налогом.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) не взимается с подарков, полученных от близких или друзей. Налоговая служба по умолчанию рассматривает такие операции как безвозмездные. Проблемы могут возникнуть, если нет подтверждений дарения, а характер транзакций указывает на коммерческую деятельность. Важно обращать внимание на регулярность и суммы переводов.

Инспекторы проявляют пристальное внимание к стабильным, крупным поступлениям, которые могут быть схожи с арендной платой или заработной платой. Также подозрения вызывают систематические переводы от множества разных отправителей. Если официальные доходы человека не соответствуют его расходам, или информация о его финансовой активности становится публичной, это может стать поводом для проверки.

Налоговая служба получает сведения о потенциально подозрительных операциях через Росфинмониторинг. Для анализа используется автоматизированная система контроля АСК НДФЛ-2. Это позволяет эффективно выявлять сомнительные транзакции, включая те, что связаны с так называемыми дропперами, используемыми для вывода незаконных средств.

Если налоговая подтвердит получение скрытых доходов, гражданину начислят 13% НДФЛ. К этой сумме добавятся штрафы и пени. В особо серьезных случаях предусмотрена даже уголовная ответственность. Чтобы избежать штрафа в 13%, важно соблюдать правила.

Разовые переводы от близких не требуют специального оформления. Однако регулярные поступления лучше проводить с официальным статусом, например, через договор дарения или займа. Возврат долгов желательно подтверждать расписками, а заработную плату всегда оформлять официально. Это поможет избежать вопросов со стороны инспекторов и доказать законность ваших доходов.

Важно быть внимательными к тому, на что обращать внимание при получении денег на карту. Регулярные крупные переводы от разных лиц могут вызвать интерес у фискальных органов. Критерии проверки переводов постоянно обновляются, поэтому важно быть в курсе последних изменений.

Как сообщалось ранее, финансовые учреждения и налоговые службы усилили контроль за денежными переводами между физическими лицами. Это делается для выявления мошеннических схем и скрытых доходов. При этом не все поступления облагаются НДФЛ, например, подарки от родственников. Однако регулярные крупные переводы, напоминающие зарплату или аренду, могут вызвать подозрения и привести к проверке, за которой последует 13% НДФЛ и штрафы. Подробнее о том, как налоговая проверяет переводы, можно узнать в материале проверка ваших переводов.

Как сообщалось ранее, налоговые органы России усилили контроль за финансовыми операциями граждан. Эта мера была связана с активной борьбой против отмывания денег и использованием счетов так называемых дропперов. Повышенное внимание регуляторов затронуло и обычных россиян, получающих переводы с карты на карту от близких. Законодательство чётко разграничивает подарки от родственников и друзей, которые не облагаются НДФЛ, и доходы. При этом ФНС обращает внимание на систематический характер поступлений, а не на разовые переводы, которые по умолчанию считаются безвозмездными.

Что еще стоит узнать:

• С 23:00 до 6:00 утра пять микрорайонов Кинешмы погрузятся в темноту из-за ремонта сетей 110 тысяч вольт
• Столб пламени на Суздальской: автомобиль протаранил газоузел и вспыхнул в Иванове
• Лунный календарь октября-2025 раскрывает тайну: какой маникюр притягивает деньги в дом
• Губернатор Воскресенский поставил задачу 1200 депутатам: преобразить города и села ради жителей
• В Ивановской области в 1:39 ночи объявили тревогу из-за угрозы атаки дронов