С 1 января переводы от 15 тысяч рублей потребуют паспорт: что скрывает Центробанк за новыми правилами

Новые меры контроля затронут миллионы пользователей

Центральный банк России значительно ужесточает надзор за денежными переводами. Эти меры направлены на эффективную борьбу с отмыванием средств и предотвращение мошеннических операций. Регулятор вводит новые требования к идентификации клиентов и тщательному контролю за происхождением денег при совершении финансовых операций.

Для переводов до 15 тысяч рублей процедура останется привычной: их можно отправить по номеру телефона или электронной почте. Однако системы мониторинга будут пристально отслеживать подозрительные схемы. Например, частые небольшие переводы на один и тот же счёт могут привлечь внимание, поскольку они способны указывать на скрытые финансовые потоки или злоупотребления.

Ситуация меняется для более крупных сумм. Если от 15 тысяч потребуют паспорт, это касается переводов от 15 001 до 100 000 рублей. Обязательное подтверждение личности по паспорту теперь необходимо не только обычным гражданам, но и фрилансерам, самозанятым, а также владельцам интернет-магазинов. Платежные сервисы обязаны запрашивать и проверять эти документы.

Переводы, превышающие 100 тысяч рублей, подвергнутся самой строгой проверке, аналогичной стандартным банковским операциям. Клиенту потребуется предоставить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. В отдельных случаях такие свыше 15 тысяч потребуют паспорт и могут быть временно заблокированы до завершения полной проверки. Это важный шаг для обеспечения финансовой прозрачности.

Новые правила Центробанк вводит новые правила, которые затронут широкий круг финансовых платформ. Среди них - маркетплейсы, сервисы для фрилансеров, электронные кошельки и популярные платежные системы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователи обязаны предоставить запрошенные документы, иначе их операции могут быть отклонены.

Введение обязательной верификации снижает анонимность денежных операций, особенно при частых или крупных переводах. Существует также риск временной блокировки средств. Чтобы минимизировать возможные трудности, рекомендуется заранее подготовить все необходимые документы, избегать необоснованных частых мелких переводов и пользоваться только официальными платежными сервисами, сохраняя все подтверждения.

Ранее мы писали, что Центральный банк России вводит усиленные меры контроля за денежными переводами. Это делается для эффективной борьбы с отмыванием средств и мошенничеством. Новые требования уточняют порядок идентификации клиентов и проверки источников происхождения денег при финансовых операциях. Для небольших сумм, до 15 000 рублей, процедура останется прежней, однако системы мониторинга будут внимательно отслеживать подозрительные схемы, например, частые мелкие переводы на один и тот же счет. Переводы от 15 тысяч теперь под контролем, и если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется обязательное подтверждение личности по паспорту, затрагивающее фрилансеров и интернет-магазины.

Как сообщалось ранее, Центральный банк России начал ужесточать контроль за финансовыми операциями на фоне значительного роста использования электронных кошельков в 2023 году. В июле 2025 года регулятор анонсировал изменения в правилах денежных переводов вне банковской системы, направленные на повышение прозрачности и борьбу с теневыми платежами. Эти меры, которые вводят усиленный контроль за денежными переводами, официально вступили в силу с 1 сентября, предусматривая обязательную идентификацию и проверку источника происхождения средств. Финансовый аналитик Иван Петров отмечал, что такое регулирование призвано бороться с киберпреступностью и отмыванием денег. Новые правила разделяют переводы на три уровня: до 15 000 рублей без идентификации, от 15 001 до 100 000 рублей с упрощенной проверкой по паспорту и свыше 100 000 рублей с полной верификацией личности.

Что еще стоит узнать:

• В 4:35 утра в Ивановской области объявили угрозу атаки дронов и закрыли четыре аэропорта
• Губернатор Ивановской области лично выразил соболезнования семьям трех погибших героев СВО
• День урожая в Иванове: зеленые щи, маскировочные сети и письма бойцам СВО
• 31 участковый борется за звание "Народный" в Ивановской области: жители выбирают лучшего до 20 сентября
• Данила Беляев найден живым: 14-летний подросток из Иванова пропадал неделю