Переводы от родных могут обернуться налоговой проверкой: тайные критерии ФНС, о которых молчат

Какие поступления вызывают подозрения и как защитить свои финансы

Налоговая служба России усилила надзор за переводами между банковскими картами граждан. Это связано с активной борьбой против отмывания денег, где часто используются счета так называемых дропперов.

Однако повышенное внимание регуляторов может затронуть и обычных россиян, регулярно получающих средства от близких. Важно понимать, какие денежные поступления считаются безопасными, а какие способны вызвать вопросы у ФНС.

Законодательство четко разграничивает подарки и доходы. Средства, полученные в дар от родственников или друзей, не облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Налоговые службы исходят из принципа добросовестности, считая такие поступления безвозмездными, пока не доказано обратное.

Разовый перевод, например, на праздник, не вызовет подозрений. Пристальное внимание ФНС привлекает не единичное поступление, а их систематический характер. Поводом для проверки могут стать:

Регулярные переводы от разных лиц. Крупные суммы, поступающие с завидной периодичностью. Отсутствие четкого объяснения цели платежей. Переводы, похожие на оплату товаров или услуг. Особенно, если получатель не является индивидуальным предпринимателем или самозанятым.

Добавим, что в 2023 году ФНС активно использовала автоматизированные системы для выявления подозрительных операций, что значительно ускорило процесс контроля. Это позволяет выявлять опасные операции, которые ранее могли остаться незамеченными.

Как сообщалось ранее, ФНС усилила контроль за финансовыми операциями граждан, особенно в контексте борьбы с отмыванием денег. Внимание регуляторов может коснуться и обычных россиян, получающих переводы от близких. Налоговая служба стремится выявить так называемых дропперов, но под подозрение могут попасть и добросовестные граждане. Важно знать, какие суммы от родных считаются безопасными.

Как сообщалось ранее, налоговые органы России начали усиливать контроль за финансовыми операциями граждан в рамках активной борьбы с отмыванием денег, где задействованы счета так называемых дропперов. Это повышенное внимание регуляторов потенциально затрагивает и обычных россиян, регулярно получающих переводы с карты на карту от близких. Законодательство четко разграничивает подарки от родственников, не облагаемые НДФЛ, и доходы, однако ФНС пристально следит за систематическими поступлениями, способными вызвать вопросы.

Что еще стоит узнать: С 23:00 до 6:00 утра пять микрорайонов Кинешмы погрузятся в темноту из-за ремонта сетей 110 тысяч вольт Лунный календарь октября-2025 раскрывает тайну: какой маникюр притягивает деньги в дом Столб пламени на Суздальской: автомобиль протаранил газоузел и вспыхнул в Иванове Губернатор Воскресенский поставил задачу 1200 депутатам: преобразить города и села ради жителей Мэр Иванова после пожара на Сакко, 41: список муниципального жилья готов, на улице никто не останется