Переводить деньги с карты на карту стало опасно: средства могут заблокировать - свежие ограничения от ЦБ

Новая эра контроля денежных переводов в России

С июля 2025 года в России изменятся правила денежных переводов вне банков. Это коснется электронных кошельков, маркетплейсов и приложений с внутренним балансом. Цель нововведений - обезопасить финансовые операции и снизить объем теневых платежей.

Переводы будут контролироваться по трем категориям в зависимости от суммы и требований к идентификации пользователя:

До 15 000 рублей: такие переводы по номеру телефона или электронной почте останутся доступными. Однако система будет автоматически отслеживать подозрительные или частые мелкие транзакции для предотвращения обхода лимитов. От 15 001 до 100 000 рублей: для этих сумм потребуется упрощенная идентификация личности, например, с использованием паспортных данных. Это коснется операций, как крупные покупки у частных лиц или переводы с карты между пользователями. Свыше 100 000 рублей: крупные переводы потребуют полной идентификации. Это включает предоставление паспорта, ИНН и, возможно, подтверждение источника средств. Подобные требования схожи с банковскими и направлены на пресечение теневых операций.

Изменения затронут пользователей таких платформ, как Wildberries, Ozon, ЮMoney, VK Pay. Новые правила акцентируют внимание на прозрачности и безопасности финансовых операций, одновременно повышая ответственность пользователей. Анонимность денежных переводов будет ограничена.

Важно отметить, что, по данным Банка России, в 2023 году объем операций с использованием электронных кошельков вырос на 15%, что делает их важным объектом для усиления контроля.

Иван Петров, финансовый аналитик и директор Ассоциации электронной коммерции, комментирует: "Подобное регулирование направлено на борьбу с киберпреступностью, отмыванием денег и финансированием терроризма. Оно снижает риски для всех участников рынка, хотя и требует адаптации к новым правилам".

Как сообщалось, с 1 июля 2025 года в России меняются правила денежных переводов вне банковской системы, чтобы повысить прозрачность операций и бороться с теневыми схемами. Центральный банк отмечает беспрецедентный рост объемов финансовых операций между физлицами вне банковской системы за последние три года, которые в 2023 году превысили 5 триллионов рублей.

Ранее мы писали, что новые правила ЦБ РФ разделяют переводы на три уровня: до 15 000 рублей без идентификации, от 15 001 до 100 000 рублей с паспортными данными, и свыше 100 000 рублей с полной проверкой личности. Эти изменения направлены на предотвращение отмывания денег и финансирования незаконной деятельности, так как около 15% всех жалоб на мошенничество в 2023 году были связаны именно с небанковскими переводами без идентификации.

Что еще стоит узнать: Куртки не убирайте, вскоре они пригодятся: Вильфанд предупредил о резком похолодании почти на 25 градусов Только в 50 лет поняла, почему нельзя выключать плиту сразу после готовки Не кефир и не цикорий: обнаружен любимый напиток долгожителей - в разы полезнее зеленого чая В Ивановской области детям запретили купаться одним после гибели на воде в этом году Уже решено: 2 платежа ЖКХ исключат из квитанций в 2025 году – вот что отменили