Банки полностью заблокируют счет с деньгами: всех, кто пользуется банковскими приложениями, ждет большое огорчение

Ужесточение контроля за денежными переводами в России в 2025 году

Ужесточение контроля за денежными переводами в России в 2025 году вызвало обеспокоенность у граждан. Новые меры, принятые МВД и Центральным банком, направлены на борьбу с мошенничеством, но одновременно создают дополнительные сложности для обычных пользователей банковских услуг.

Ключевым изменением стало предоставление следователям и дознавателям права блокировать подозрительные финансовые операции на срок до десяти дней без судебного решения. Эта инициатива, поддержанная Центробанком (хотя и с некоторыми оговорками относительно полномочий дознавателей), была одобрена правительственной комиссией и в настоящее время проходит доработку.

С июля 2024 года банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня, если данные получателя находятся в черном списке ЦБ. По словам главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной, ежемесячно блокируется около 300 000 переводов на счета, связанные с мошеннической деятельностью.

Критерии, вызывающие подозрение у банков, включают:

Суммы переводов свыше 600 000 рублей. Операции со списанием/зачислением от 100 000 рублей в сутки. Переводы более 1 млн рублей в месяц. Более 30 переводов в сутки. Более 10 получателей-физлиц в сутки или 50 в месяц. Быстрая отправка средств (менее минуты между зачислением и переводом).

Помимо суммы, подозрение могут вызывать:

Наличие данных получателя в базе ЦБ как участника подозрительных операций. Использование счета получателя в мошеннических схемах. Перевод с устройства, ранее использованного мошенниками. Причастность получателя к уголовному делу. Нетипичный характер перевода (количество операций, время, сумма).

Чтобы избежать блокировки счета, рекомендуется:

Предупреждать банк о крупных переводах. Использовать карту, активно применяемую для повседневных платежей. Избегать большого количества переводов подряд. Не переводить деньги сразу после их зачисления. Указывать назначение платежа. Сохранять документы, подтверждающие правомерность операций.

Защита от мошенничества распространяется и на цифровые рубли. С 23 февраля 2025 года банки приостанавливают операции с цифровыми рублями, соответствующие признакам мошенничества, на два дня, уведомляя клиента о необходимости подтверждения. Отказ от подтверждения оставляет средства на счете.

Гражданам рекомендуется быть внимательными при совершении финансовых операций и следить за изменениями в законодательстве, чтобы избежать проблем с блокировкой счетов и переводов.