Банки блокируют переводы ивановцев от 200 тысяч рублей даже между собственными картами

Банковские учреждения усилили надзор за денежными операциями своих клиентов. Теперь даже переводы средств между собственными счетами одного человека могут привлечь внимание, если их сумма превышает 200 тысяч рублей. В зону повышенного риска также попадают граждане, регулярно получающие платежи от различных отправителей, например, те, кто занимается частной практикой. В таких ситуациях эксперты советуют оформить статус самозанятого. Как пишет Московский Комсомолец Иваново.

Для предотвращения блокировки при отправке денег родственникам, проживающим в других городах, всегда указывайте назначение платежа в поле для комментария. Можно написать, к примеру, "на личные нужды", "возврат долга" или "подарок".

Специалисты напоминают о ключевых принципах финансовой безопасности: не переводите деньги незнакомым лицам, никогда и никому не сообщайте данные своих банковских карт и своевременно обновляйте личную информацию в своем банке. Самим банкам рекомендуется более ясно объяснять клиентам причины временной приостановки их платежей.

Напомним, 8 декабря 2025 года 28-летний мужчина перевел деньги мошенникам, став жертвой схожей схемы обмана. Злоумышленники представились сотрудниками налоговой и правоохранительных органов, убедив его во взломе личного кабинета на Госуслугах и оформлении кредитов для террористических организаций. В итоге потерпевший лишился 3 миллионов 155 тысяч рублей, осознав обман лишь по прибытии в Москву на несуществующий прием в банке.